英大现金宝A: 英大现金宝货币市场基金(英大现金宝A份额)基金产品资料概要(更新)

                             英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A 份额） 基金产品资料概要（更新）           英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A 份额）                       基金产品资料概要（更新）                                                 编制日期：2024 年 7 月 8 日                        送出日期：2024 年 7 月 10 日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称      英大现金宝                   基金代码           000912 下属基金简称    英大现金宝 A                 下属基金交易代码       000912 基金管理人     英大基金管理有限公司              基金托管人          中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日   2014 年 12 月 10 日        上市交易所及上市日期     - 基金类型      货币市场基金                  交易币种           人民币 运作方式      契约型开放式                  开放频率           每个开放日                                   开始担任本基金基金经 基金经理      易祺坤                     理的日期                                   证券从业日期         2011 年 08 月 15 日                                   开始担任本基金基金经 基金经理      吕一楠                     理的日期                                   证券从业日期         2010 年 03 月 08 日                                   开始担任本基金基金经 基金经理      赵济民                     理的日期                                   证券从业日期         2015 年 07 月 13 日 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。 投资目标      力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益。           业存单；3.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资 投资范围      产支持证券；4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。           如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当的           程序后，可以将其纳入投资范围。           本基金投资策略将结合现金需求安排和货币市场利率预测，在保证基金资产安全性和流 主要投资策略           动性的基础上，获取较高的收益。 业绩比较基准    同期 7 天通知存款利率（税后） 风险收益特征    本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均                       英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A 份额） 基金产品资料概要（更新）           低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：数据来源：2024 年一季度报告。 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1.业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日，基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 申购费:货币市场基金不收取申购费。 赎回费:货币市场基金不收取赎回费。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类            收费方式/年费率或金额                         收取方 别                          第 2页 共 4页                          英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A 份额） 基金产品资料概要（更新） 管理费              0.30%                   基金管理人和销售机构 托管费              0.09%                       基金托管人 销售服 务费 审计费 用 信息披 露费       《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律       师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金 其 他 费 的证券交易费用；基金的银行汇划费用；按照国                                             相关服务机构 用     家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财       产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基       金合同》及《招募说明书》或其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 基金定期报告披露为准。 (三) 基金运作综合费用测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                       英大现金宝 A                          基金运作综合费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。    本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市 场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变 现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。    本基金采用摊余成本法进行基金资产估值，基金资产净值始终为 1.0 元。但是，当基金资产所投资债 券出现违约时，可能导致赎回开放日基金资产净值无法保证为 1.0 元，从而产生风险。 风险等。 (二) 重要提示 [2014]927 号文准予募集注册。中国证监会对本基金募集的注册（核准），并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。                              第 3页 共 4页                         英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A 份额） 基金产品资料概要（更新） 金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站[网址：www.ydamc.com][客服电话：4008905288]   《英大现金宝货币市场基金托管协议》   《英大现金宝货币市场基金招募说明书》 六、其他情况说明   无。                            第 4页 共 4页